TD開戶

2022TD開戶教學|TD Ameritrade德美利證券|美股投資

Last Updated on 12 1 月, 2022 by 酒窩馬克

本篇為你分析TD Ameritrade 德美利證券的優缺點,以及用圖示一步一步教你如何在TD開戶,讓你能輕鬆註冊,開始投資美股。 TD Ameritrade 德美利證券為美國知名券商之一,能夠交易股票,期權與期貨。

TD Ameritrade 德美利證券優點

  1. 無開戶門檻,小資族也能輕鬆開始投資。
  2. 有中文網頁及電話客服。
  3. 免手續費。(美股、ETF)
  4. 操作介面簡單易用。

TD Ameritrade 德美利證券缺點

  • 開戶審核期限較長,大約需1個月。
  • 將被嘉信證券合併,目前還是2種軟體工具獨立,後續不確定用戶權益是否受影響。
  • 線上客服僅能用英文溝通。

TD開戶 流程

首先到TD Ameritrade官網,點擊右上角開設新帳戶。

選擇交易權限

選擇開戶帳戶類型,選擇個人帳戶


  • 現金帳戶:不能作期權(選擇權)或期貨交易
  • 標準融資融券交易:能作期權(選擇權)交易
  • 高級融資融券交易:能作期權(選擇權)或期貨交易

建議:一開始就開到標準融資融券交易,不然之後想申請提高交易權限或很難。

設定帳密

  • 輸入驗證碼後,設定 帳號與密碼,照者上面規定設置帳密。

聯絡資料

要注意的名字和姓氏要用英文填寫,有護照的人就照者護照上面填寫,沒有護照的人,可以去外交部網站將中文姓名翻譯成英文。(注意:要記得翻譯過後名字與姓氏,之後辦理護照要與此相同),再填寫電子郵件與語言。

  • 填寫電話號碼與居住地址和調查。
  • 電話號碼不加第一個0
作到這裡已經有TD的帳戶,但還沒有開成證券戶。

用戶資料

確認訊息

一開始會先讓你檢查之前填的資料有沒有錯。

地址填寫

地址要用英文填寫(可用郵局網站作地址英翻中)
圖中以台北101為例(地址:110台北市信義區信義路五段7號。英文地址:No. 7, Sec. 5, Xinyi Rd., Xinyi Dist., Taipei City 110 , Taiwan (R.O.C.))。

國籍

身份证明信息

  • 沒護照的人會填寫本國居民身分證。
  • 有護照的人就要填寫護照內容,以及是否有美國社會安全號碼與簽證。
  • 然後填寫稅務居住地區與稅務身分號碼(台灣的話就是身分證字號)。

額外訊息

按照你目前狀況填寫即可。

信任聯絡人

這是可填可不填的,但是建議你要填,這個是發生意外,連絡不到妳本人的時候,TD官方才會打給你填的聯絡人,平常不用擔心會連絡他。
注意:資訊都要填英文的。

受雇資訊

正常的話大家都是填就業,職務列表和職銜就去GOOGLE翻譯一下英文填上,這裡職務列表簡單介紹就行了。
雇主名稱:是要填公司的名子,如果公司有英文版網站就照網站上填,沒有就用GOOGLE翻譯一下。
地址也是要用英文填寫,可到剛剛郵局網站翻譯。

財務信息

再來這個頁面屬於調查性質的,所填的銀行不是一定要用那個銀行,就選你認識的就好。
投資目標,建議照圖上所選擇的,不要填得太過保守,不然以後要提高交易權限會很麻煩。
  • 這裡填法要 大約年度收入<大約年度資產<大約總資產淨值
  • 大約年度資產可以與大約總資產淨值相等,說明沒有固定資產(房地)
  • 資金來源大部分都是工作薪資,其他的選項要注意選擇是否有讓人感覺到有持續的資金來源。

附屬與批露

這你是要確認有沒有內線交易的可能,都填否就行了。

交易經驗

股票及ETF和期權的交易經驗最好不要填寫到有0的選項,不能有可能會限制你交易的權限,後續作交易權限提升會很麻煩。
期貨就看你有沒有要操作。有要操作也是最好別選到有0的選項。
股票知識的話做好填良好或豐富。最好不要填到有限,否則有可能有些交易權限將不會開放給你。

通知偏好設定

建議填寫電子,收到也方便。
股東訊息如果是想當公司的股東的話就填,看個人想不想收到。

用戶資料得部分就要結束了,這頁給你檢查資料正確性。
點同意,提交。
點同意,提交。

交易所協議

這裡只有第一個選項要填是,其他都填否,稍微注意看就能明白了。
這裡填非專業人士。(填專業人士的話,有些功能會收錢。)
點同意,提交。
這裡就有帳戶號碼了。

W8表格

W8表格 為非美國人必須填的表格,沒填W8表格的話,系統會自動將你認為是美國人,對你課稅。(台灣人只課利息所得稅,資本利得不課稅,美國人資本利得及利息所得都課稅)

箭頭方向點及填寫W8表格
有中文版頁面,這裡填否。
這裡資本訊息都會自動填入,再確認有沒有漏掉的就可以了,箭頭填是。
箭頭填否(我們填的地址是真實地址)。
箭頭填是否有美國身分。
如果是台灣的話,沒有優惠。
箭頭填是。
簽名用打字替代就可以了,注意填英文姓名
右上離開

客戶協議

打勾,提交。

文件上傳

最後就是上傳文件了。
注意:第一個用身分證的話,第二個住址證明就不能用身分證來當證明。
住址證明能用水費電費繳費單等等,能夠確認住址能收到信的證明。
出現紅框框內東西時,代表你已結束了,接下來就等官方作確認,以及是否要補交文件(會用e-mail通知),通常要1個多月才能完成審核。

課服資訊

TD客服電話:0800-666-756 

中文客服服務時間(台灣時間)

  • 禮拜一到禮拜六 19:00 ~ 13:00
  • 禮拜六到禮拜日 22:00 ~ 08:00
  • 禮拜日到禮拜一 22:00 ~ 08:00

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By MarksFootPrint-馬克的足跡

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